Торговое финансирование

Современные решения для международных операций корпоративных клиентов

Ипотека Банк, являясь ведущим финансовым институтом Республики Узбекистан и входящий в международную банковскую группу OTP Group (Венгрия), предлагает корпоративным клиентам полный спектр инструментов торгового финансирования, разработанных в соответствии с международными стандартами и лучшими мировыми практиками.

Мы сотрудничаем с крупнейшими зарубежными банками, обеспечивая нашим клиентам доступ к высоконадежным и эффективным механизмам проведения внешнеторговых операций, включая документарные аккредитивы, пост‑финансирование, гарантии.

Департамент торгового финансирования Ипотека Банка обеспечивает сопровождение сделок на основе:

законодательства и нормативных актов Республики Узбекистан;
международных стандартов и рекомендаций:

UCP 600 - Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов;

URDG 758 - Унифицированные правила для гарантий по требованию INCOTERMS 2010.

Это гарантирует клиентам прозрачность процессов, защиту интересов и безупречное качество исполнения.

Импортные аккредитивы с пост финансированием

Преимущества:

Доступ к альтернативным и экономически эффективным источникам финансирования

Позволяет реализовывать как краткосрочные, так и долгосрочные проекты без значительного отвлечения ликвидности. Дешевле чем традиционный кредит за счёт привлечения ресурсов иностранных банков.

Минимизация рисков непоставки товара или оборудования

Оплата производится строго на основании документального подтверждения исполнения условий.

Снижение необходимости авансовых платежей

Сохранение оборотных средств — минимизация необходимости использования собственных средств и авансовых платежей.

Соответствие лучшим международным практикам

Все операции проводятся в соответствии с международными правилами и стандартами, что повышает доверие внешнеторговых партнёров.

100% оплата экспортёру иностранным банком по факту отгрузки

Импортер сохраняет оборотные средства, а экспортер получает гарантированную оплату в кратчайшие сроки.

Укрепление партнёрских отношений

Документарное сопровождение обеспечивает прозрачность сделок и способствует долгосрочному сотрудничеству.

Банковские гарантии

Банк может выступить в качестве гаранта по просьбе заявителя, предоставив письменное обязательство выплатить кредитору или бенефициару определенную сумму при предъявлении требования об оплате. Эта гарантия выступает в качестве формы обеспечения бенефициара, гарантируя ему получение платежа или компенсации в случае невыполнения заявителем своих обязательств. Банковская гарантия придает сделке уверенность и надежность, что благоприятно сказывается на различных деловых сделках и финансовых соглашениях.

Существуют различные виды банковских гарантий, включая платежные гарантии, гарантии исполнения обязательств, гарантии авансовых платежей, тендерные гарантии и таможенные гарантии.

Основные условия соглашения включают

Бенефициар	Поставщик товаров и услуг
Сумма	В соответствии с заключенным договором
Валюта	Узбекский сум, доллар США, Евро
Период	В соответствии с условиями договора
Комиссии	Согласно тарифам Банка
Период выплаты	Каждые 3 месяца в течение гарантийного срока
Залог	Транспортные средства, Недвижимость, Оборудование

Для получения гарантии, клиент должен обеспечить выполнение определенных требований и предоставить определенный пакет документов

Отсутствие просроченной кредиторской задолженности
Положительное аудиторское заключение за последние три финансовых года
Положительная кредитная история

Документы, необходимые для получения гарантийного письма, обычно включают

Заявление на получение гарантии
Бизнес-план
Финансовая отчетность
Документы о залоговом обеспечении

Важно также отметить, что при необходимости, банк может потребовать дополнительные документы.

Почему выбирают Ипотека Банк

Международный опыт и партнёрства с крупнейшими банками мира
Высокий уровень безопасности и надежности операций
Индивидуальный подход к структуре финансирования
Поддержка на всех этапах внешнеторговой сделки

Процентная ставка может меняться в зависимости от условий источников кредитных ресурсов, а также при изменении текущих процентных ставок банка.

Короткий процесс исполнения аккредитива с пост финансированием

Заключение контракта между Покупателем и Продавцом.
Покупатель подаёт заявление на открытие аккредитива в Ипотека-банк.
Ипотека-банк согласовывает и выпускает аккредитив.
Подтверждающий (финансирующий) банк добавляет своё подтверждение.
Банк Продавца уведомляет об открытии аккредитива.
Продавец отгружает товар согласно условиям контракта.
Продавец передаёт документы по аккредитиву в свой банк.
Документы направляются в подтверждающий (финансирующий) банк для проверки. При подтверждении соответствия документов условиям аккредитива подтверждающий (финансирующий) банк осуществляет платеж в пользу Продавца, предоставляя финансирование.
Подтверждающий (финансирующий )банк передает документы и уведомление банку‑эмитенту.
Ипотека-банк проверяет документы и передаёт их Покупателю.
Покупатель погашает основной долг и проценты по истечении срока отсрочки.

Документы, необходимые для открытия аккредитива с пост-финансированием

Заявка клиента на получение финансирования.
Внешнеторговый контракт с условиями оплаты: аккредитив
Бизнес-план
Финансовая отчетность
Документы о залоговом обеспечении
Заявление на открытие аккредитива

Важно также отметить, что при необходимости, банк может потребовать дополнительные документы.

Базовые условия

Срок финансирования: от 1 до 3 лет (в зависимости от типа товара)
Валюта финансирования: USD, EUR (другие валюты по договоренности)
Обеспечение: залоговое обеспечение в размере не менее 125% от суммы аккредитива.
Погашение: сумма финансирования и комиссии иностранного банка погашаются единовременным платежом по истечении срока финансирования либо иным графиком, согласованным сторонами (полугодовым / годовым).
Комиссия за открытие аккредитива: единовременно в размере 1% от суммы аккредитива согласно тарифам банка.
Маржа банка: от 2% годовых в зависимости от параметров сделки.
Ставка иностранного банка: определяется индивидуально по каждой сделке и сообщается дополнительно.

↑